【2015年3月】積立投資信託運用成績&家計簿〆

3月分の家計簿締めました。運用成績もチェック。■投資信託運用成績(3/30現在)…積立スタート8ヶ月SBI証券でインデックス投信の積立をスタートして7ヶ月目。セゾンバンガードグローバルファンドの積立投資は5回目の買付。【SBI証券】2014年8月より積立中■日経225インデックスファンド…7,500円/月■SMTグローバル株式インデックスオープン…7,500円/月■SMTグローバル債券インデックスオープン…10,000円/月■eMAXIS新興国債券インデック...

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衣笠山公園でお花見と、横須賀葉山おでかけ定番ルート

桜が開花したので嬉しくてうれしくて、横須賀の衣笠山公園にお花見に行ってきました。「日本さくら名所100選」に選ばれているそうです。はじめていくところだったので、手ぶらで行って、駅前の商店街でコロッケ、うずら串、焼き鳥、かんぴょう巻などなど買い、1kmくらいテクテク歩いて衣笠山公園へ。住宅地を抜けて公園につくと全体は、まだ5~6分咲きといったところ。いくつかは満開の木がありました。午後からは雨の予報だったせ...

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ニッセイTOPIXインデックスファンド、待ってました!

いまは、ニッセイ日経225インデックスファンドに積立しています。信託報酬が年0.25%(税抜)なので、とても低コストです。でも、日経225とTOPIXの組入上位銘柄の違いを教えてもらったらば、ううう、TOPIXに積立したい!となりました。そこに、このニッセイTOPIXインデックスファンドの登場です。信託報酬0.29%(税抜)!待ってましたー。いろいろなインデックス投資家さんが詳しく記事にされています。「かえるの気長な生活。」[...

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フローとストックのポートフォリオは同じですか?

フローだけでなく、ストック分も考えながらアセットアロケーションをつくったときに「あ!そっか、フローもストックも同じポートフォリオじゃなきゃむずかしくなっちゃう!」と思いました。でもみんな、無リスク資産に毎月投資してるのかな?■フローからも無リスク資産に投資するのかな?無リスク資産は個人向け国債10年やMMFなどがいいとされています。なので、毎月無リスク資産に投資するとなると、これらに投資するということに...

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【2015年3月ver】理想のアセットアロケーション/2015年8月実施に向けて

2014年11月に設計したアセットアロケーションを2015年3月に修正したのでまとめ。8月までに実行の予定。■アセットアロケーションはしょっちゅう変えないもの2014年8月から投資をスタートしました。そのときは月数万円の積立投資信託を数年やりながら様子をみて、慣れてきたら本格的に開始しようと思っていました(本格的というのはフローだけでなく、ほぼ預貯金状態のストックからも投資をするということ)。しかしこのときは、アセ...

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理想のアセットアロケーションはホントに理想的なのか

いま、2014年の秋につくったアセットアロケーションを再検討しています。このアセットアロケーションを元に投資を実行するのは投資スタート1年後の2015年8月からの予定。■現在進行中のポートフォリオは継続しない投資自体は2014年8月からしていますが2014年11月にはじめてアセットアロケーションを設計したときに、現在運用中のポートフォリオは2015年8月以降継続しないと決めました。アセットアロケーションという言葉も、標準偏...

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無リスク資産にあと4年は定期預金を含むことにした

先日どうしよっかなといっていた、無リスク資産について決めました。個人向け国債変動10年のみを無リスク資産にするつもりでしたが、じぶんの資産をみてみたら金利0.4%の定期預金があるので、満期まではこれ無リスク資産に含めます。→個人向け国債変動10年を無リスク資産として買いたいけど、金利0.4%の5年定期があるんです。■個人向け国債変動10年より金利が良かったから2015年3月現在の個人向け国債変動10年の利率は0.26%(税...

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個人向け国債変動10年を無リスク資産として買いたいけど、金利0.4%の5年定期があるんです。

理想のアセットアロケーションに近づけるために、まずは銀行でぬくぬくしているコたちを無リスク資産にしていかねばならないんです。これは個人向け国債変動10年にする予定です。→2014年11月ver理想のアセットアロケーション■個人向け国債キャンペーンをチェックモヒカン先生こと「インデックス投資日記@川崎」ブログ管理人Kenzさんの「個人向け国債 証券会社毎のキャッシュバック比較(2015年3月)」をガン見。野村證券(ネット...

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インデックス投資家オフ会 第2回「ムサコ会」

武蔵小杉オフ会ことムサコ会(勝手に命名)を今月も開催していただきました。モヒカン先生こと「インデックス投資日記@川崎」ブログ管理人Kenzさんと高級イタリアンで初歩的なことを聞きまくるという会です。今回はおしゃべりに熱中しすぎてひとりあたり600円という超低コストオフ会でした(笑)。3月ムサコ会参加メンバー素敵女子率高し!kenzさん(@kenz)「インデックス投資日記@川崎」tacaciさん(@tacaci)「tacaciの投資ブ...

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確定申告をe-taxで完了!

会社員の源泉徴収票と個人事業のほうのあれこれをe-taxで入力してあっという間に終了。あとは、医療費控除や外貨預金の為替差益なんかも入力しました。e-taxで申請すれば、税務署に行かなくていいのでとっても便利です。■e-taxで申請するのは準備が大変入力自体はすぐなのですが、事前準備が必要でこれがちょっと?かなり?面倒です。まずは、e-taxを使うためのPC環境チェック(http://www.e-tax.nta.go.jp/systemriyo/systemriyo1...

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税金と年金の話で盛り上がる女子会

先日、女子三人でのんでました。前半は六本木のワインバーで素敵な感じでしたが、最終的には松ちゃんの生ビール180円を朝5時まで堪能するというオッサンぶり。■3月といえば確定申告わたしは会社員ですが、ふたりはフリーランス。ひとりは既婚でひとりは独身。確定申告のはなしから、経費のはなしになりました。設備とかそういう大きな経費がかからない職種なので、納税額に悩むそうです。特に独身。そして既婚者のほうは第一号被保...

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初心者の投資一念発起を思い返す。初心忘るべからず

なんで投資をしてるんだっけ?と思い返しました。そもそものキッカケは、普通預金や定期預金しかしたことなくて、それってまずいんじゃない?って気づいたからです(投資をはじめたキッカケから準備完了までの体験まとめ)それでじぶんが出来る範囲、出来るペースでできそうな投資はないものかと探しました。そしたらあった。投資をスタートしてみて周りを見ると、FX、株式優待などの個別株を元々していたことがあったり、または企...

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2月の映画&DVD「フィルス」、「ジャージーボーイズ」ほか

2月にみた映画5本。全部DVDです。「フィルス」フィルス [DVD](2014/05/28)ジェームズ・マカヴォイ、ジェイミー・ベル 他商品詳細を見る原作はアーヴィン・ウェルシュ。なので、まんまアレ。監督はジョン・S・ベアード、知らない。アーヴィンウェルシュといえば、トレスポことトレインスポッティング。でもこの映画をみると、トレスポが良かったのは原作がアーヴィン・ウェルシュだからなのか、監督がダニーボイルだからななのか...

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【2015年2月】積立投資信託運用成績&家計簿〆

2月分の家計簿締めました。運用成績もチェック。■投資信託運用成績(2/28現在)…積立スタート7か月SBI証券でインデックス投信の積立をスタートして7ヶ月目。セゾンバンガードグローバルファンドの積立投資は2月で4回目の買付。【SBI証券】2014年8月より積立中■日経225インデックスファンド…7,500円/月■SMTグローバル株式インデックスオープン…7,500円/月■SMTグローバル債券インデックスオープン…10,000円/月■eMAXIS新興国債券イン...

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デュラレックス(全面物理強化ガラス)は爆発するから買わない

丈夫でかわいいからデュラレックスのグラスをたくさん持ってたんだけど、あるときそのひとつがパーンって爆発。それからドイツ菓子のお店にいってお茶してたら、後ろに積んであったデュラレックスのグラスがひとつ、パーンって爆発。デュラレックスって爆発するって聞いてたけど、ほんとにするんだ!ってびっくり。そしてなにより爆発音にびっくり。すっごいコワい!音が。落としても割れないのに、置いとくだけでパーンって割れる...

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プロフィール

opal (おぱる)

Author:opal (おぱる)
アラフォー、既婚、会社員。インデックス投資信託を2014年8月からコツコツ毎月積立してバイアンドホールドを目指す。貯蓄、倹約そして浪費の日々もメモ。
弊ブログでは「アセットアロケーション」は無リスク資産を含み、生活防衛資金は含みません。「ポートフォリオ」「リスク資産配分」はリスク資産部のみを指し、無リスク資産や生活防衛資金は含みません。

【メディア掲載履歴】
日経ヴェリタス2015年11月15日号
Yen SPA! 2016年 冬 1/12号
東証マネ部!2017年 5/30
DAILY ANDS「投資信託メンズ化計画」全5回 2017年7/28
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