インデックス投資のはじめの一歩！まとめ記事紹介

インデックス投資のいいところは、ほとんどほったらかしておけるってとこですよね。最初のところを設定したらあとはほっといて、たまにチェックしつつもう少し勉強していって、そして年に1回のリバランスでそれを反映すればいい。今日の朝と今日の夜にチェックしたり、そういうことがないのがいいですよね。

でも「最初のところ」ってのがモンダイで、どこが最初かわかんないよー！ってかんじでした。いろんな本をみると、まずは債券と株の比率が…とか書いてあったりして、ぜんぜんそれははじめの一歩じゃない…。そこまでに大事なステップがあったことを後から知ってすっごくびっくりしました。


■インデックス投資のはじめの一歩！
最初のところ、はじめの一歩は、家計を把握することから。
年間収入-年間支出=年間貯蓄
女性はわりと家計簿をつけていて、入出金を把握していると思いますが、年間収支で把握しているかいまいちど確認することが大事です。まずはここから。

そしてこれができたら、次は年間貯蓄の中身をふたつに分けます。
ひとつは、生活防衛資金としての預貯金。
ふたつめは、運用するための投資資金。
生活防衛資金はだいたい生活費の二年分と言われていますが、それぞれのライフスタイルに合わせて設定します。わたしはまだ投資をはじめたばかりなので生活防衛資金が二年分以上あります。

そしてさらに運用する投資資金をふたつに分けます。
ひとつめは、無リスク運用資金（日本国債、MMF）
ふたつめは、リスク運用資金（株式、債券）
やっとここで、リスク運用資金の額が決まります。ふー。
でもこういう切り分け方ならわかりやすいし、身近だし、できそうなきがするよね。


■初心者のアセットアロケーション設計体験
というわけで、こんな感じのはじめの一歩からの体験記をブログにアップしてますので、初心者仲間の方はぜひ。もっとこういう視点も必要だよ！というのがありましたら、コメントいただけるとうれしいです。

初心者のアセットアロケーション設計体験｜全記事まとめ
水瀬ケンイチさんの「インデックス投資の具体的方法8ステップ」を読む学び編と実際にアセットアロケーションを組み立てていく実践編があります。


ブログをお引越ししたので、あらためてアセットアロケーションづくりのまとめ記事をお知らせしました。
このとき決めたアセットアロケーションを今年の7月までに再考して、反映の実施は8月予定です。
今後はこれに沿ってさらに検討をつづけます。これから考えるんだよね～という初心者のみなさまがいらしたら、ぜひ一緒にがんばりましょー☆