「ｅＭＡＸＩＳ新興国債券インデックス」を全額売却

2014年11月にアセットアロケーションの設計に取り組みはじめ、1年間のお勉強期間を経て、8月の本格始動を目指してじわじわスタートしています。
実行するアセットアロケーションとリスク資産配分はこれ↓
【2015年4月ver】理想のアセットアロケーション／2015年8月実施に向けて


■約1年実行しているリスク資産配分からシフト中
大きく変わる点は、外国債券に投資をしないというところです。
現在のポートフォリオ↓
初めて買った積立投資信託はこの4本！


■まずは「ｅＭＡＸＩＳ新興国債券インデックス」を全額売却
全額っていっても昨年8月からの積立で合計数万円。ちょっと損してました。とくにすぐに使いたいお金じゃないので保有しててもいいんだけれど、あるだけジャマな感じがするので売却。チェックするものが減るとすっきりするなあ。現金化した分はひとまず待機資金という感じでとっておいてます。


■それにしてもニッセイ日経225インデックスファンドがすごい
今日みたらトータルリターンが15.41%でした。去年の8月から積立して、そのときすでに十分高値掴みに感じたのになあ。ほんの数千円ずつの積立なのでたいした額ではないけど。ガツンと投資した方はちょっと怖い気持ちになるのかなあ。100万円投資してたら、15万4100円でしょ？すごいなあ。1年足らずで15%も増えちゃったら、リバランスするときびっくりしちゃうよね。リバランスは1年に1度でいいかもしれないけど、月に1回は証券口座をのぞくのは大事かも～と感じました。

SBI証券で投資信託トータルリターン画面は、WEBサイトにログイン後、「口座管理」＞「トータルリターン」にて閲覧できます。
詳しくは→SBI証券トータルリターンサービス

とはいえドルコスト法で月々積立していて、長期投資するんだと思えば（いまははじめてつくったアセットアロケーションに沿って変更中だけど）、15％上がってもそのうち下がって均されるんだろうなあとわかってるから日々の上げ下げにはドキドキしません。このドキドキはこれから実行するアセットアロケーション内のリスク資産配分の再考に充てて、日本株比率を下げるキッカケにできました。インデックス投資はみちのりが長いから、上げ相場では足元をちゃんと見なおせばいいんだなって経験しながら学ぶことができました～。下げ相場は…経験してないからこれからだなー。