2016年8月積立投資信託運用成績

8月分の運用成績をチェック。

投資信託運用成績

リスク資産のポートフォリオ
積立購入
・【先進国株式】SMTグローバル株式インデックスファンド
・【日本国株式】ニッセイTOPIXインデックスファンド
・【新興国株式】野村インデックスファンド新興国株式（Funds-i）

保有のみ
・【先進国株式】ＭＡＸＩＳ　海外株式（ＭＳＣＩコクサイ）上場投信 （1550）→NISA
・【日本国株式】ニッセイ日経225インデックス
・【バランスファンド】セゾングローバルバランスファンド
→含み損益率…-9.1%


現在のリスク資産配分↓

by 投資信託のガイド：ポートフォリオグラフメーカー

目指すアセットアロケーション↓
【2015年4月ver】理想のアセットアロケーション


含み損益率はマイナス9.1％でした。
先月とあまり変わらず。アセットクラス毎の比率もあまり変わらないので、特に何かすることはありません。7月はリバランス月でしたが、リバランスをする必要がありませんでした。8月はどうかな？と思ったけど、こんな感じなのでリバランス不要で終わりました。リバランス月を年末にしようかなとも考えています。なんとなく、切りが良さそう。

家計管理は夫がしているので、この記事で家計簿について書くのは不要になりました。今月オカネの話をしたのは、確定拠出年金くらいです。夫の年金を確認したら、厚生年金だけで企業年金はなし。夫婦揃って確定拠出年金をするのか、それとも両方ともしないのか、片方だけするのか。もうすこし確定拠出年金の改正内容がわかってから考えてみます。